【推荐视频】大学生误入歧途获刑 毕业季警惕求职陷阱(附目前金融诈骗形式分析)

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大学生进入所谓的金融投资公司后被判刑的案例社会上已经公示了很多，在马上毕业季即将到来的时候，特此分享CETV1的一期节目《法治天下》：误入歧途。

 目前金融诈骗形式分析

1、部分犯罪团伙从大城市转移到小城市、小县城、甚至农村 化整为零团伙人员最多为几十人

曾经在北上广深如视频中的几百人大的诈骗团伙已经极少了，目前通过披露的案例来看已经化整为零，在小城市、小县城、甚至农村发展。

2、部分犯罪团伙从国内转移到境外，此类团伙人数多达几百人

通过涉及东南亚、蒙古国等披露案例，转移到境外的犯罪团伙人数仍是大规模的，数量为几百人之多，并进行类军事化的管理。现场不允许拍照，并收缴了护照等相关证件。此类团伙期初为网络招聘海外就业，后害怕打击变成熟人介绍，还有地方招聘公司的推荐。

3、服务一些金融诈骗企业的机构也纷纷出海

如：相关的媒体机构都把自己的主站对外宣传转移到香港等地，同时提供软件服务和网络服务的都纷纷在香港等地设立分支机构或是虚注公司，涉及海外项目通过香港等地的公司签约。

4、部分机构开始进入其他正规领域

这里的部分机构，不以犯罪团伙描述，因为起初进入所谓的金融投资行业也是追求时髦，追求利润，并非故意而为之，这些机构寻求发展转型其他领域，但是在营销手段仍有违规甚至违法。这些机构有进入国内投顾领域、证券期货领域，故目前也正规的金融投资领域也出现了一定的乱象。如：上海森洋郑州分公司的案件。

5、涉嫌金融诈骗的机构从现货、网络传销、P2P、荐股投教到港盘、外汇盘、所谓国际盘、港股、币圈、拆分盘、原始股、新型电商、网络刷单、裸聊敲诈、影视投资、投顾、国内期货、网络游戏、彩票、网络赌博等全面散开，同时涉及金融诈骗企业已经形成了混合型，不只是从事某一种为主，而是同时存在几种方式。

6、针对欺诈人群在境外的诈骗团伙仍以国内的高净值人群、大龄中年求偶人群（交友）、老年人人群为主。

交友类诈骗仍在世纪佳缘、珍爱网、百合网等婚恋网站进行潜伏（交友网站或存在漏洞和买卖账号的私下行为）、也通过虚拟定位加陌生人方式添加、购买高净值人群电话、网络买买房产、租赁房产的公开电话添加、包括现在以优惠购买水果9.9包邮手段添加等。同时老年人人群的诈骗因为此类诈骗团伙有保健品诈骗的人群混入，地推很发达，有陪广场舞的、有混入老年人的群（旅游群、同学群、购物返利群）中进行洗脑后推荐的。但是随着国内的社区校园、网络、电视等宣传的增加，诈骗团伙已经进行本土化发展，目前国内忽悠能出国的中国人因为疫情也减少了，境外本土招聘人员再进行本土化诈骗。

7、而化整为零（在小县城非大城市）在国内的为了躲避相关投资者的报警而开始通过翻墙软件对境外的人群进行诈骗。

经过相关案例的分析和披露，多通过境外的聊天软件Line、WhatsApp、WeChat及Facebook,twitter进行诱导、目前受到语言能力的影响，主要对海外的中国人、华裔、华侨、留学生等进行欺诈，也有对一些欧美其他族裔人群进行欺诈的。

8、随着国内对境内境外的诈骗团伙的严厉打击，后续金融诈骗将变得更多隐蔽、人群也将进一步散落（目前从东南亚转移到非洲、中东、东欧等地）

9、对于大学生涉及金融诈骗、诈骗要引起重视

通过媒体案例和警方披露，2019年就有在校大学生和高校老师暑期在诈骗企业工作的案件发生、同时近期披露的一个案件是在校大学生校外创业拉同学们一起在校外进行诈骗，这些案件触目惊心，大学生没有什么社会经验，但是大学生有一个特点，学什么都很快，当接触和了解一些事情后或因为心里失衡为了追求利益主动去参与这些诈骗。这个部分案件中披露曾经有诈骗团伙的老板起初是被诈骗企业诈骗后进行学习和了解，心理失衡，自己去开办了诈骗企业！